员工雇佣前的信用调查已经成为了众多海外企业的习惯，调查的结果很可能会影响到企业选择是否雇佣该名员工，同时也会影响到员工的升迁。

在美国几乎所有的求职者和雇佣都会被要求接受背景调查，对于一些特定的职务，甚至有法律要求必须进行调查后才能够入职。

在跨境的员工雇佣中，雇员的信用调查更加尤为重要，这不仅为企业提供了保护自己的方式，也对保持员工稳定与业务长期平稳开展有积极的影响。

什么是雇员信用调查？

雇员信用调查英文缩写是KYC，全称Know Your Customer，过去该项调查往往运用在金融领域，它能够让企业了解你的客户或雇佣、合法合规的开展业务、确保自身的安全。在今天，你可能已经了解到信用调查是全球化的趋势，并已开始在银行之外的领域得到普及，例如Google要求全球的广告主通过调查才能投放广告，在全球人力市场中越来越多的雇主也开始使用这一方式要求应聘者完成调查。在企业雇佣员工前，尤其是雇佣一名海外员工的时候，企业同样需要像了解一名金融客户一样了解雇员的真实身份信息以及他的过往信息。雇员信用调查通常包括：

真实的身份信息核实

各类基本信息核实，确保你的雇员没有冒用身份

各类负面信息筛查

包括但不限于制裁名单，政治人物，恐怖主义名单，犯罪记录及各国执法部门通缉名单等

当然，有一些更为隐私的信息是不应该被列入信用调查的——雇员的合法隐私也应得到保障，在选择服务商时应该尤为关注这一部分。

信用调查的作用

身份核实

远程雇佣中很可能雇主无法在现实中接触所雇佣的员工，身份验证可以使雇主了解雇员的真实身份，核验该雇员是否是他所声称的人，避免由于真实信息的缺失而导致的对雇主利益的损害。例如在PayInOne平台上，雇员必须通过身份核验后才能与雇主签约，保证了签约真实有效。

反欺诈

远程雇佣和线上工作大大增加了欺诈发生的可能性。尤其在海外推广，KOL业务及社交媒体等业务场景中，缺乏保障的雇佣可能给雇主带来很大的欺诈风险。据报道，2020年上半年，全美在社交媒体上因诈骗而产生的损失近1.17亿美元。

降低风险

约束雇员的行为并保障雇主能追溯雇员个人的行为责任。如果不对雇员的身份进行核实，如雇员在雇佣过程中出现了任何违法行为，雇主很可能由于不了解对方的真实身份而导致无法追责，因而承担额外的经济，法律和名誉损失。

避免非法雇佣

防止由于不知情而产生的非法雇佣行为。例如由于未核实身份而产生的雇佣未成年人的情形，很可能导致雇主违反各国的反童工法案。

避免处罚

由于未进行入职签约前审查而与例如罪犯，制裁名单人物，政治人物，恐怖分子等人群产生雇佣关系，很有可能会引起您所使用的金融机构的反洗钱审查，甚至各国监管及执法部门的调查和处罚，极大地影响公司利益，破坏公司声誉甚至正常的资金流转和公司运行。

如何进行信用调查？

入职前的身份核查对于雇主至关重要，涉及识别您的雇员身份并了解他们的个人背景，这使您可以评估他们的风险状况，从而进一步避免不必要的风险。

PayInOne的一站式自动入职审核服务能精确验证雇员的真实身份，帮助雇主提取关键的个人信息并提供风险提示，并且无需担心隐私问题，PayInOne符合欧盟GDPR隐私政策，所有的信息都会受到严格的保护。

PayInOne提供的服务无需企业付出额外精力，雇员可以自主提交信息，整个调查流程都会由系统自动完成，自动化的自助验证平台保证了效率，最大化地避免了入职过程中可能产生的摩擦与后续的风险，提供无缝的入职与用工体验。

雇员信用调查能为企业提供保护自己与确保自身合法合规的能力，在企业海外雇佣时是必不可少的一环。